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金融赋能科技创新 银行业齐发声2023-09-25 13:40:45

  据统计,2022年年末,21家全国性银行业金融机构的高技术制造业中长期贷款余额达到1.9万亿元,当年增长38%,大幅高于其他类型贷款平均增速。

  在9月3日举行的2023年中国国际金融年度论坛上,银行业描绘出一幅金融赋能科技创新的宏伟蓝图。

  “着力推进科创金融和数字化转型,高水平的科技自立自强是实现高质量发展的关键,丰富的金融供给、畅通的融资渠道是推进科技创新的重要保证。金融机构一方面要加大对科创企业的支持力度,助力关键核心领域的技术攻关;另一方面要深化自身的数字化转型,以数字化建设提升自身的经营和风控水平。”中国工商银行副行长张伟武表示。

金融赋能科技创新银行业齐发声

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  在科创产业支持方面,工商银行运用投贷联动、投保联动、投债联动等多种方式,积极为国家及高新技术企业、科创中小企业以及战略新兴产业等主体提供融资支持。截至2023年6月末,高新技术客群的贷款突破3万亿元。

  因长三角、京津冀、粤港澳是国家科技创新布局的重点区域,中国交行依此制定了“先行先试”的发展策略,提供各具区域特色的科技金融服务。2023年上半年,12个重点区域分行科技型企业的授信覆盖度达到5.65%,其中深圳、上海达9.53%和7.98%。

  “我们创新推广‘科技金融一件事’业务模式。利用上海开放型经济试验区和科技创新方面的优势,搭建‘先行先试’样本间。创新落地包括研发贷、创融贷、人才贷、共享贷、知识贷、主动贷+普惠e贷在内的‘6+1’产品体系,为通过模式创新促进科技金融业务高质量发展打下坚实基础。”交通银行副行长郝成表示。

  据郝成介绍,交行还推进“先行先试”的成果在科技创新活跃区域落地,在京津冀地区努力打造“贸易金融+普惠金融+科技金融”综合化业务服务模式,强化科技赋能,积极服务集成电路、新能源新材料、高端装备制造、生物医药等战略新兴领域,推动产业链金融的数据化、场景化和生态化发展。

  近年来,农业银行持续加大对农业科技和装备的金融支持力度,与科技部、农科院等合作,针对国家农业高新技术产业示范区、国际农业科技园区等,做深做好农业科技金融服务,充分利用产业基金、股权投资、投贷联动、融资租赁等手段,推动种业新技术、高端农机装备、先进疫病防控技术的转化推广。

  “目前,我们对287个国家农业科技园区服务覆盖率已超过90%,服务涉农高新技术企业超过9800家。未来,农业银行将进一步围绕涉农科技金融存在的堵点和难点问题,强化金融在涉农科技与产业间的桥梁作用,构建适应涉农科技企业全生命周期的融资体系。” 中国农业银行副行长刘洪表示。

  2021年年末,央行制定了《金融科技发展规划(2022—2025年)》(以下简称规划)。该规划提出新时期金融科技发展指导意见,明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。

  这是央行编制的第二轮金融科技发展规划。顶层设计下,各大银行开始加大金融科技的布局。

  在数字化转型方面,工行全面推进数字工行品牌建设,打造数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基金五位布局,构建数据驱动的经营管理新模式,以数字转型赋能风险防控,按照主动防智能控全面管的治理路径,实现五个一本账的全链路管理。

  “大规模数字化是汇丰集团的核心策略。我们希望利用数字化来降低交易成本、增加透明度,推动中国和亚洲其他市场之间的支付、贸易和投资变得更便捷、更安全。我们在数字化方面做了大量投资,为客户提供合适的方案,并与金融科技初创公司积极合作。” 香港上海汇丰银行有限公司联席行政总裁廖宜建表示。

  据廖宜建介绍,今年上半年,汇丰的经营开支中有超过五分之一投入到了科技领域,为零售和商业客户提供便利。去年,汇丰采用区块链技术,推出全新债券发行代币化平台。在香港,汇丰协助香港金融管理局试验“数字港币”,并积极推动数字支付的应用。

  “此外,我们还利用科技手段提升运营效率、精简流程,并采用更灵活的工作模式提高员工的竞争力和生产力。” 廖宜建表示。

  “推进高水平对外开放是实现高质量发展的重要内容,金融机构要依托全球布局的网络优势助力畅通国内国际双循环,有序推动人民币国际化。要积极参与国际金融治理及规则标准的制定,助力稳步扩大制度性开放,维护多元稳定的国际经济格局和经贸关系。要坚持文化自信,强化国际传播能力建设,积极构建国际朋友圈,讲好中国金融故事。”张伟武说。

  在人民币国际化方面,工行上半年积极开展春蓄行动,上半年的跨境人民币交易量突破6万亿元人民币,同比增长7.75%。在稳外资方面,持续开展春融行动,上半年累计为境内的重点外贸外资企业融资超过6500亿元人民币,同比增长5.1%。

  在全球金融治理方面,作为金砖国家工商理事会主席单位,工行依托金砖框架平台贡献中国的方案与智慧,牵头设立了中欧企业联盟,以金融纽带深化中欧经贸合作。

  此外,如何帮助中国企业发掘更多的海外新机遇,并随时把握全球最新的市场趋势,金融力量同样不可或缺。据廖宜建介绍,香港通过股票、债券和理财通等互联互通机制,推进内地资本市场的深度开放。在粤港澳大湾区,汇丰积极促进金融融合,为实现“横琴、前海金融30条”等政策目标提供支持,为国家进一步优化投资营商环境提供助力。

  “除了帮助跨国公司投资中国市场外,汇丰同时还通过我们在全球60多个市场的网络,协助中国公司‘走出去’。我们在东盟国家、中东,还有欧洲的主要金融市场,拥有多元化的业务,具备优势和实力,可以促进新兴市场之间、新兴市场和发达市场之间的连接。展望未来,汇丰会继续发挥好金融桥梁的作用,为中国的高质量发展贡献一份力量。”廖宜建表示。返回搜狐,查看更多