近日,兴业数金研发的财富规划及资产配置升级三期项目成功上线,理财师平台焕新升级。系统基于财富队伍用户旅程,聚焦七大财富管理能力领域,为全行财富队伍打造专属工作台,提供一站式无缝链接的体验。
新一代系统聚焦客户服务旅程,通过建设理财经理标准作业流程,规范理财经理的工作体系,以更成熟的工作机制推动对客户的经营维护。同时,持续优化上一阶段成果,深度建设KYC,持续完善财富客户视图,进一步实现客户洞察精细化。
新一代系统是全行财富业务策略落地的重要载体,围绕财富业务策略小组制定的资产配置策略,构建“KEY资产配置”方法论,丰富资产配置在投资、养老、子女教育的场景落地。同时,打磨资产配置服务范式,将资产配置方法论融入到财富队伍实际工作场景和工作流程,形成“客户洞察、接触客户、资配建议、订单交易、资配再平衡”五步服务流程。
新一代系统聚焦“普惠资产配置服务”,依托“财富订单”功能,为理财经理提供快速创设跨品类组合订单的工具,使得大众客群也能体验专业化、个性化的资产配置服务。“一键下单”组件支持对八大类产品(存款存单、理财、信托、公募、私募、券商资管、保险资管、私募专户)自由组合形成的跨品类财富订单进行一键成交,简化了原先在传统资产配置下单时“逐个查找产品、逐产品输入购买比例”的工作流程,提升了客户交易体验和效率。
此外,新一代系统依托财富产品货架,让理财经理及时掌控“有什么产品、产品有什么特点、产品如何营销”等信息,提升服务效能,持续健全理财优选和基金优选体系。系统注重对理财经理投教工作的赋能,围绕理财经理作业模式中“投资者教育”、“金融话题”等高频需求,引入财经日报等资讯,为理财经理提供接触客户的素材。在赋能理财经理的同时,以财富账单作为陪伴资讯主题,持续推动零售客户财富账单在理财场景挖掘中的应用。
新一代财富规划及资产配置系统的上线,标志着兴业银行在财富管理领域的稳步前进和不断创新。新一代系统聚焦客户财富旅程痛点,充分发挥“人+数字化”禀赋优势,打通原有线上线下的经营模式,满足理财经理一站式自助营销管理的需求,推动理财经理队伍的发展建设,提升了我行财富产能并能更从容应对以互联网金融机构为代表的异业冲击。
截至2023年9月,平台支持举办超5千次沙龙活动,客户参与近4万人次,面访客户近70万人次,理财经理共为客户出具超60万份投资规划建议书,推送财富订单7万份,实现成交金额80亿元。近期,平台还荣获“兴业银行2023数字金融创新大赛数智平台金奖”等荣誉。下一步,兴业数金将引入先进的数字化技术与工具,优化零售业务流程,实现更高效、更精准的决策与更优质、更个性化的服务。同时,进一步加强数据分析和挖掘能力,深入了解客户需求,提供更精准的产品推荐,有力支持市场营销与产品开发,助力集团零售业务数字化转型。
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