USDT，中文名为泰达币，简称“U币”，跟比特币、以太币一样是加密虚拟货币的一种，U币汇率与美元汇率近乎1：1，价值稳定且全世界流通，逐渐成为投资理财界的新“宠儿”，却也因其交易具有匿名性和便捷性，成为了诈骗分子的洗钱媒介。

　　线月，青海省西宁市市民刘女士收到一条陌生短信，电竞竞猜网址该人自称是通过婚介中心得到了刘女士的手机号码，并用现役军人的身份骗取了刘女士的信任。在交流过程中，该男子声称用微信不方便沟通，便让刘女士先后下载了“无聊社交”和“YouChat”APP用于聊天。两人逐渐“熟悉”后，男子称自己马上要转业到某医药集团，了解了该公司的股票行情，能够推算出每天涨仓的时间，并“大方”地将自己有十万元余额的股票账户交给了刘女士帮忙操作。操作了一段时间，刘女士发现确实能够赚钱，也能小额度提现，此时男子又提出，最近行情不错，可以押重仓，并且向刘女士介绍了U币，说使用U币兑换美元可以提高投资金额的上限。刘女士不知道该如何操作，男子又贴心提出帮忙找U币商上门兑换，随后要求刘女士准备14.68万元现金交给自己找好的U币商用于兑换“U币”。

　　好消息是！所谓的“U币商”想通过乘坐飞机的方式转移现金时被警方抓获，刘女士的14.68万元被全部追回。

　　诈骗分子往往通过网络社交平台添加受害人，冒充“高富帅”“投资专家”等身份，以高额回报等理由，鼓动受害人参与投资，其本质还是网络投资理财诈骗。

　　诈骗分子搭建虚假的交易平台，通过后台操作，控制投资涨跌，电竞竞猜网址展示虚假的钱包余额，让受害人被高额的收益诱惑。或通过前期小额获益提现，引诱受害人一步步加大投资。

　　诈骗分子一改“不见面、不接触”的诈骗套路，采取线上诈骗、线下取款的新模式实施诈骗，安排专人到指定地点进行现金交易，最终受害人根本无法收到兑换的虚拟货币，而诈骗分子早已逃之夭夭！